合规工作怎样做得既有形又见心？2017年，浙商银行上海在实践中不断摸索，以“内控保驾、合规护航-2017年查漏补缺规范年”专项行动、“三三四十”专项治理等为抓手，创新合规文化传播，强化宣传教育等，走出了一条形式多样、内容丰富、成效显著的路。全年未发生重大案件和其他重大风险，未发生重大监管处罚和重大声誉风险事件。
一是“切中台”。首创“指定柜员/核保经理客户经理”模式下核签业务的封包核签流程，遵循“核保核签、资料封包、封包交换”的三步骤。同时，审批拒件和多余的客户授信资料均集中分行统一管理和销毁。
二是“三标准”。其一，由合规部对内控合规、反洗钱、消保、客户投诉等相关岗位的职责进行全面梳理，整理出统一、规范的岗位及职责内容，并通过发文、修订和检查推动分行各部室、各支行将其镶嵌到本部门员工岗位职责中；其二，正式出台《上海分行规章制度管理办法实施细则》《关于全面强化内控合规（案防）教育与培训工作的通知》《上海分行消费者权益保护管理实施细则（2017年版）》等12个制度，占全行全年制度制订和修订量的36%，有力地推动内控合规规范管理质量。另还修订了《浙商银行上海分行员工禁止行为管理工作手册（2017年版）》；其三，完善内控合规教育培训机制，建立“一堂合规课”执行标准。为抓住内控合规与案防的关键因素—人和预防，我分行专门下发《关于全面强化内控合规（案防）教育与培训工作的通知》，明确工作目标和任务、培训对象和主体责任人，对教育和培训内容、时限和管理要求进行规定，做到培训、教育有据可依。
三是“两系统”。其一，建设分行制度库管理系统，于2017年10月26日成功投产上线。该系统将分行制定的各项制度共143个及上海银监局监管制度和通知分16个条线导入，对新进员工必学制度98个进行标记，逐步实现学习硬控制、与OA系统、考试系统互通；其二，建设合规考试系统。先后有效组织全行员工开展“禁止行为管理”知识考试、“操作风险重要风险点及防范措施”知识考试，建立起新进员工禁止行为考试机制。同时，还充分运用该系统对各类考试中错误率较高的问题进行大数据统计分析，及时发现员工掌握的薄弱环节，下发全行员工进行重点提示。
四是“三教育”。其一,多层次组织全员“一堂合规课”教育活动。对分支行主要负责人、对重点条线员工、对支行员工、对内控合规联络员等多重对象、覆盖全体员工进行内控合规管理、禁止行为管理、监管治理重点等内容的剖析和解读，明确管理要求，树立“内控合规人人有责”理念；其二,研究制定了《上海分行新员工入行“一堂合规课”警示教育实施方案》，首创将合规警示教育嵌入新员工入职流程中，建立起分行新员工合规谈话标准和规定流程，进行一对一的合规教育、禁止行为警示教育机制，发放《员工禁止行为管理工作手册》，并当场签订禁止行为承诺书、合规经营承诺书、案防目标责任书，并在入职后第三个月月初进行员工禁止行为知识考试；其三,专门邀请公安专家就案件防控来行讲课。为加强员工廉政建设，提高全体员工风险防范意识及案防能力，我分行专程邀请到全国“模范经侦支队”—上海市公安局经侦总队一支队（负责金融案件侦查工作）党总支书记、支队长周海峰从侦破案件的角度来行授课，披露和揭示近一年来银行业重点案件的基本情况、犯罪手法、暴露的问题及银行的应对措施、解决方案建议，效果较好。
五是“两活动”。其一，开展家访“心连心”活动。2017年上半年，分行在行长室强有力的推动下，分行行领导、分支行各部门、各支行负责人每两人为一组，利用休息时间全面组织开展对全体员工的家访“心连心”活动。在家访中，了解员工“三个圈”、8小时外的情况，排查异常行为；其二，开展“我为合规树口号”活动。分行组织全行开展了“我为合规树口号”宣传活动，共征集了87条合规口号，经行领导及专家组投票，第一轮筛选出12条主题鲜明、朗朗上口的口号予以公示，并首次运用微信投票和分行投票系统向员工及社会发起投票邀请，累计参与投票人数达到1671人，最终选出一等奖一名，二等奖两名，三等奖三名。
六是“三重点”。其一，加强分行风险提示管理，切实做好风险预防。分行坚持“问题导向”原则，以主动风险管控为思路，针对在日常检查存在的主要问题和管理不足或漏洞，及时下发各类管理工作提示18期；分行相关主管部门针对经营活动中面临的重点风险，结合经营单位存在的重点薄弱环节，下发14期风险或工作提示，系统性提出整改措施和管理要求；其二，明确分工，强化监管意图和要求有效落实。分行制定了《浙商银行上海分行落实上海银监局各项监管要求和监管意图工作实施细则（2017年版）》，规范全行监管信息接收与报送管理工作，并及时组织各管理部室的联系人对该项细则进行解读和培训，按季对报送工作进行自评和合规部评价，每周持续加强与对口监管员的沟通和联系，及时了解和传达监管要求，有效履行与监管机构的纽带作用；其三，严格督导落实基层网点主要负责人“十必做”。分行拟定了《2017年度内控合规与案防工作措施》，持续深入辖属各支行开展内控宣讲和辅导工作，特别是关注薄弱机构、薄弱环节，以案说法、以案说规，强化基层网点主要负责人“十必做”履职意识，坚持以行长“十必做”履职为抓手，认真核查一把手“十必做”落实情况，持续性开展禁止行为检查，切实强化风险底线管理。