上海致力于打造国际金融中心，在沪持牌金融机构总数达到1537家，金融业增加值占上海GDP总值的比重超过17％。但上海金融服务贸易并不具备优势，金融保险服务贸易占服务贸易总额的比重仅为0.7%，和上海金融产业的重要地位不相匹配。为此，市商务委通过实地走访和组织召开座谈会，重点调研了银联国际和支付宝等金融服务龙头企业。
根据企业反映的情况，金融服务贸易的发展受政策和监管的影响较大，主要存在下列两个问题：一是海外业务和监管政策的衔接问题。例如，随着出境旅游市场的高速发展，旅行社存在向境外酒店、机票等供应商灵活支付采购款项的强烈需求。目前这些旅行社通过在境外开户，使用国际卡品牌的商务卡，或使用第三方支付公司将资金付给供应商，一方面承担较高的成本，另一方面未能享受到交易控制、费用管理等增值服务。多个旅行社都向银联国际提出了银联商务卡用于跨境结算的需求。银联目前已在境内推出了商务卡，但由于中国银行业监督管理委员会[2011]第2号令《商业银行信用卡业务监督管理办法》未能明确指出商务卡用于生产经营类采购活动是否合规，例如境内旅行社是否可以使用境内商务卡向境外供应商支付酒店、机票等款项用于经营，导致银联在数字化贸易领域以及企业结算服务方面发挥的作用有限。二是新兴业务和促进政策的衔接问题。以支付宝为代表的互联网金融企业积极创新，不断推出新业务、新模式和新业态。这些创新型的业务和模式往往很难纳入到已有的政策体系中。例如，将支付宝的境外第三方支付服务认定为金融服务外包新模式还存在一定的不确定性。这类业务本身缺乏相应的政策支持，如能纳入已有的政策体系，将会有效地降低企业成本，增强其国际竞争力。
针对上述问题，市商务委提出“一个机制、一个框架、三个联动”的跨部门解决方案。首先依托上海市服务贸易发展联席会议制度，形成多个相关部门共同参与的金融服务贸易联系机制和工作推进机制。其次，以上海自贸试验区跨境服务贸易负面清单管理模式为框架，聚焦金融服务贸易的开放举措，探索扩大金融服务贸易的业务范围。第三，围绕“三个联动”，加快解决企业面临的实际问题。一是加强和监管部门联动，明确海外业务合规性，使企业在开展海外业务时能够有效防范政策风险。二是加强和财税部门联动，加快新兴业务研究，使符合条件的新业务和新模式能够充分享受到政策利好。三是加强和促进机构联动，做好政策宣传，使得企业能够以最便捷的方式获得最新的政策动态。