浦东互联网金融机构尚存八大问题
2018-7-17 12:56:15发布96次查看
黄辰毅制图
记者从浦东新区金融服务局获悉，在清理整顿阶段发现，辖内互联网金融从业机构尚存八大问题：
一是涉嫌自融。部分机构存在通过自身或其关联方在网贷平台受让借款标的，并再次转让募集资金的情况。
二是涉嫌私设资金池。部分机构采用了超级放款人模式，超级放款人多次通过网贷平台进行债权转让，归集投资人资金。
三是涉嫌期限拆分。部分机构产品的投资期限与融资项目期限未能对应。
四是借款金额超过法定限额。部分机构的自然人借款余额超过20万元，法人借款余额超过100万元。
五是风险备用金使用管理不透明。部分机构设置了风险备用金机制，但是未告知投资者风险备用金具体情况。
六是涉嫌违规通过平台公开募集资金。部分机构采取收益权转让模式，资金募集方未经国家相关部门核准，将其受让的债权的收益权转让给互金平台上的不特定多数投资人。
七是涉嫌违规通过平台公开募集资金从事受托理财/资产管理业务。部分机构采取定向委托投资模式，受托机构在无任何资质的情况下通过互金平台汇集不特定多数人的资金进入其名下银行账户形成资金池，并进行对外投资理财。
八是未选择银行业金融机构为资金存管机构。部分机构由第三方支付公司提供资金划转等服务，暂未选择银行业金融机构作为资金存管机构。
上海新闻
