编者按：随着当今政府在事中事后监管中的要求不断加强，利用大数据等先进科技手段助力监管部门提升执法效能，目前已得到社会各界的广泛关注与认可。在利用科技力量促进政府监管能力提升的探索热潮中，凭安信用已经做了系统的实践。
本文系360首席信用研究员、凭安信用创始人兼ceo杨茂江先生发表于《工商行政管理》（2017年7月上期）刊文，阐述了凭安信用在利用大数据助力政府事中事后监管实践中的整体思路及方法，与大家分享。
大数据时代的信息是海量的，结构化数据与非结构化数据并行。如何从纷繁复杂的数据当中提炼出有效的数据，并且用适合的方式展示，进而成为网络交易监督管理的助力，是我们必须认真思考的问题。
人类已经迎来大数据时代，现在一年的信息量已经超过自人类文明开始时积累的所有信息量之和。当前，网络市场主体数量快速增长，市场活跃度不断提升，全社会信息量爆炸式增长，数量巨大、来源分散、格式多样的大数据对政府服务和监管能力提出了新的挑战，也带来了新的机遇。
大数据是人类观察世界的一个全新工具
最早提出大数据概念的国外权威科学家，采用“bigdata”提出了大数据的概念（ 2008年9月4日,英国《自然》杂志刊登了一个名为“big data”的专辑），但是并没有从本质上对大数据进行描述。其后，ibm提出大数据的5v特性，许多国内外专家也从自身角度对大数据是什么给出了自己的见解。
我们认为，大数据是一种观察社会经济运行规律的全新工具。
随着信息技术的高速发展，特别是互联网、移动互联网技术的发展，人类的生产、生活方式已随之发生了剧烈而深刻的变化，人类对信息产品及、服务形成了严重的依赖，人类活动的轨迹已经更多地体现为数据形式，再用传统的方法来分析社会主体、市场主体的活动规律、活动轨迹，显然得已不再适应，合适的解决方案便是用大数据的方法来观察这个全新的世界。
在人类发明显微镜之后，人眼观察微小物体的能力扩大了数千倍；在人类发明望远镜后，人类把观察遥远物体的能力扩大了数亿倍。同样，大数据技术有望把人类感知和探索社会、经济规律的能力提升到空前的高度。
事实上，大数据不是一个战场层面的技术性名词，而是一个战略层面的社会性名词。对不同的观察者而言，大数据可以呈现出不同的结果。例如，产品设计者通过大数据能够分析出某个季节某个地区的流行款式，并预测某一款时装的销售趋势；而同样的数据，对监管者而言，能够通过分析相同商品在不同商家出售的价格差异，进而得出市场参与者合规经营的意愿与行为。
因此，大数据并不只是数据的简单累加，而是由观察者、分析工具和方法以及数据所构成的三位一体的有机组合。
大数据有望实现从事前监管到事中事后监管的转变
随着国家大力要求监管应从事前监管向事中事后监管转变，如何落地，成为摆在各级监管机构面前的难题。我们认为，大数据是解决这个问题的应有之义。
首先，大数据天然的数据全面性、多维性让事中事后对市场主体的全程观察成为了可能。
以网络市场监管为例。在网络市场交易环境下，市场主体以及交易客体（商品）存在着准入平台化、进入退出动态化的特点，进而造成事中事后的监管没有抓手，没有方向。而大数据可以做到对市场参与主体的动态跟踪，实时了解平台上新增和退出的主体，对交易客体进行商品描述、商品价格、商品广告语等多维度刻画，进而对市场主体的全生命周期做到动态信息获取，为事中事后监管提供有效的手段。
其次，大数据的分析方法、预测方法让事中事后的态势预判能力成为了可能。
大数据的典型分析方法包括统计分析方法、自然语言处理、相关性分析方法、图形图像分析方法、机器学习方法等。基于这些成熟的方法，可以对海量的市场主体行为进行机器处理，帮助监管者动态、及时、准确地了解市场整体态势，为监管方向与监管策略的制定提供科学依据。
仍以网络市场监管为例，在海量的交易中，通过对用户留言进行自然语言处理，可以了解到哪些地区、哪些商品存在食品安全高发的迹象；通过对价格的分析，可以了解到哪些市场参与者可能具有不正当竞争的趋势。有了这些大数据分析结果，辅助以监管经验，可以快速而准确地制定监管策略与方向。
大数据监管案例浅析
国家工商总局委托北京市工商局与360北京奇虎科技有限公司、上海凭安征信服务有限公司合作，承担“全国网络交易平台监管服务系统”（以下简称系统）的研发、建设及运营工作。经过近一年半的研究、开发和测试，该系统的一期工程——“网络商品交易平台监管服务子系统”，已于2016年7月上线运行。
该系统在大数据监管上做了三方面的有益尝试。
一是尝试通过运用大数据，在事中事后监管能力上形成突破。通过企业的大数据能力，对全国网络商品交易平台及其千万数量级的网店做主体、客体信息动态获取，进而让监管机构获得掌握全面交易状况的能力。
当前国内互联网活跃商品已有30亿之多，且商品数据更新频率很高，每时每刻都有一部分商品链接失效或者内容发生变化，同时又会有大量的新商品产生。
如何在这海量的数据中发现违规违法线索成为了一个挑战。本系统实时动态地的通过搜索引擎技术获取商品页面信息，通过对页面信息的文本、语义解析，可以在广告监测、刷单炒信遏制等多种应用场景下得到很好的效果。
以广告监测为例，系统通过有监督的学习，建立起了违法广告识别模型。该模型选取了数千个商品品类、超过一亿件商品页面样本作为模型训练样本。目前，该模型在系统中运行良好，模型准确率超过86%。
二是尝试通过大数据运用，解决跨地域监管的难题。由于网络交易的特殊性与复杂性，交易往往是跨行政区域、跨管辖范围进行的。系统尝试通过以技术为依托，实现数据、线索、证据、流程在不同行政区划间共享的机制，方便跨区信息共享，避免重复建设投入。
三是尝试政社合作的可行性。在信息社会高速发展的背景下，政府面临数据分析、维护能力跟不上监管需求的状况，通过政社合作的模式，可以借助社会以及企业的技术手段，让政府掌握的数据资源得到充分挖掘，提升监管的效能。
通过系统运行的效果来看，在实现数据和技术有效结合后，可以实现对网络交易中违法主体、违法行为的“定位”。经过系统一年多的运行，实践效果良好。部分省市根据自身工作目标和要求，在做系统中增加了更多数据分类的需求，特别是适用于专项行动的信息，如“刷信用”、“价格异常”、“销售违禁品”等，以提高执法的精准度。
结合这些地方省市的要求，360公司奇虎科技在系统的基础上开发了全国网络交易监管与服务系统2017版，该版本于2017年3月全面完成测试，目前已在部分省市上线运行。