1、基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额 ；（基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）；基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）；基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值， 基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。